Etude de cas vente à terme
Vente à Terme pour des revenus
défiscalisés
Apprenez comment nous avons aidé un retraité à vendre son bien immobilier
en vente à Terme en lui proposant une stratégie qui a permis d’améliorer ses
revenus net d’impôt de manière durable !
Les objectifs du vendeur :
Le propriétaire de cet appartement situé dans les Hauts-de-Seine avait
l’intention de vendre en viager pour plusieurs raisons. Tout d’abord, il
souhaitait maintenir son niveau de vie actuel tout en prenant en compte les
frais supplémentaires qu’il devrait engager pour bien vieillir chez lui, tels
que l’aide à domicile.
Ensuite, il avait prévu de déménager dans une dizaine
d’années pour profiter d’un environnement plus paisible et proche de la
mer.
De plus, il n’avait pas besoin d’un capital immédiat important en
raison de sa retraite actuelle, mais voulait planifier son objectif à l’avance
afin de pouvoir passer ses derniers jours près de son lieu de naissance
tout en maintenant sa qualité de vie actuelle.
La stratégie mise en place
- Notre stratégie repose sur des conseils à la fois financiers et juridiques.
Les conseils financiers apportés
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Le but du propriétaire était d’augmenter ses revenus de manière stable et à long terme, tout en bénéficiant des meilleures conditions fiscales possibles.
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Nous avons donc recommandé le recours aux annuités, qui permettent un paiement échelonné mensuel sur une période de dix ans, correspondant à la durée souhaitée avant que le vendeur ne parte en province.
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Étant donné la valeur actuelle de leur bien immobilier sur le marché local, nous avons proposé une vente en viager avec des annuités mensuelles de 1500 €.
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Cette approche financière était particulièrement appropriée pour leur marché immobilier situé en dehors d’une grande ville recherchée.
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Évitant de vendre à des investisseurs professionnels, il était important de cibler des acheteurs particuliers qui cherchent une durée de financement fixe sans être limités par leur espérance de vie, de manière à pouvoir emprunter selon leurs propres besoins.
Nos conseils juridiques
Le but du propriétaire était d’augmenter ses revenus de manière stable et à long terme, tout en bénéficiant des meilleures conditions fiscales possibles. Nous avons donc recommandé le recours aux annuités, qui permettent un paiement échelonné mensuel sur une période de dix ans, correspondant à la durée souhaitée avant que le vendeur ne parte en province.
Étant donné la valeur actuelle de leur bien immobilier sur le marché local, nous avons proposé une vente en viager avec des annuités mensuelles de 1500 €.
Cette approche financière était particulièrement appropriée pour leur marché immobilier situé en dehors d’une grande ville recherchée. Évitant de vendre à des investisseurs professionnels, il était important de cibler des acheteurs particuliers qui cherchent une durée de financement fixe sans être limités par leur espérance de vie, de manière à pouvoir emprunter selon leurs propres besoins.
Les résultats obtenus
- En l’espace de 8 semaines, soit 120 jours après la diffusion des annonces, nous avons organisé 10 visites pour susciter la compétition entre les acquéreurs tout en limitant les désagréments pour les propriétaires. À la suite de ces visites, nous avons reçu 3 offres d’achat au prix. Nous avons examiné la stabilité financière et le profil psychologique des acquéreurs pour aider le propriétaire à faire son choix. Finalement, une offre d’achat a été acceptée et nous avons opté pour une promesse de vente pour des raisons de sécurité juridique. Celle-ci a été rapidement signée chez l’un de nos notaires partenaires.